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Três formas de construir um portfólio estratégico

O objetivo da construção de uma carteira estratégica é obter o maior retorno possível com o nível de risco tolerado. Contudo, nem sempre é fácil escolher o grau de alocação ideal de ativos em um portfólio. 

Neste post, vamos abordar algumas das maneiras que investidores estabelecem o peso de ativos dentro de suas carteiras. 

Alocação de ativos com peso constante

Esta estratégia é baseada na composição percentual permitida de um ativo em uma carteira. Com esta abordagem, os investidores tendem a ser "holders", mas periodicamente rebalanceiam as suas carteiras (leia mais sobre rebalanceamento de carteiras aqui).

No caso da alocação de ativos com pesos constantes, os investidores usam pesos-alvo e margens de tolerância para orientar a alocação de ativos e reequilibrar suas carteiras. Os pesos dos ativos dentro da carteira podem ser estabelecidos com base em muitos fatores, como paridade de risco, por exemplo. 

A Paridade de Risco é uma estratégia de gestão de carteira que procura ponderar os ativos dentro de um portfólio de acordo com os seus perfis de risco-recompensa. Tipicamente os ativos mais conservadores têm posições maiores dentro do portfólio, enquanto os investimentos mais arriscados tendem a ocupar uma parcela menor do portfólio geral.

 

Alocação dinâmica de ativos

A alocação dinâmica de ativos é uma estratégia ativa de investimento que requer que os investidores ajustem constantemente os ativos e ponderações dentro de sua carteira de acordo com as condições de mercado. Esta estratégia é semelhante ao trading, uma vez que o foco do portfólio está no que funciona bem agora, ao contrário do que funcionará bem no longo prazo. Com esta estratégia, você vende quando os preços dos ativos caem e compra quando os ativos estão com tendência de valorização.

Como Investopedia explica, na alocação dinâmica de ativos "(...) Você vende ações quando o mercado está em queda na expectativa de futuras perdas e, se o mercado está em alta, você compra ações na expectativa de ganhos prolongados". Essa estratégia requer muita habilidade do investidor para entrar e sair das suas posições. 

 

Alocação "assegurada" de ativos

A alocação assegurada de ativos é de certa forma uma abordagem híbrida que envolve aspectos tanto da alocação de ativos com pesos constantes quanto da alocação dinâmica. Com esta abordagem, o investidor estabelece um valor-base para o portfólio que deve ser mantido. Se o portfólio atingir um retorno acima do valor base determinado, o investidor passa a negociar ativamente para capitalizar em oportunidades de investimento específicas. Se o valor total do portfólio cai abaixo do valor-base, no entanto, o investidor aumenta a sua exposição a investimentos mais conservadores, como o renda fixa, para conter as perdas. 

 

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A diversificação e a alocação de ativos não garantem lucro ou garantia contra perdas.


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