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O que é o rebalanceamento de portfólio? Devo fazer isso?

Rebalancear um portfólio é a arte e a ciência de ajustar a ponderação dos ativos dentro de uma carteira. O objetivo é manter o nível desejado de alocação ou risco dos ativos. Segue um exemplo:

Suponha que um investidor tenha 50% da sua carteira em ações e 50% em renda fixa. Se as ações tiverem um bom desempenho durante o período, é possível que as ações passassem a representar 70% do portfólio. O investidor pode então decidir vender algumas ações e investir mais em renda fixa para voltar à alocação alvo de 50/50.

Além disso, o rebalanceamento de portfólio dá aos investidores a oportunidade de vender alto e comprar baixo. Um investidor pode, por exemplo, realizar ganhos quando certas posições aumentam de valor e reinvestir esses ganhos para reduzir o custo médio de outros investimentos. 

A "redução da média" ou "compra em queda" é uma estratégia comum utilizada por muitos investidores. Basicamente, isso consiste em reduzir o custo médio de um investimento em uma ação que você possui, comprando mais desse estoque a um preço mais barato. Isto tende a aumentar o retorno do investidor se o preço da ação subir (o que não é garantido, no entanto).

Quando devo rebalancear uma carteira?

O rebalanceamento de carteira pode ser uma estratégia interessante tanto para investidores de curto prazo quanto de longo prazo - embora a frequência do rebalanceamento possa variar de um investidor para outro, dependendo da sua abordagem específica. 

Em última análise, a frequência ideal de reequilíbrio depende do nível desejado de alocação de ativos ou risco. Uma vantagem do reequilíbrio de calendário (reequilíbrio da carteira em datas predeterminadas) é que tende a ser menos demorado, uma vez que é uma abordagem mais passiva baseada em cronogramas fixos. Os investidores mais ativos, por outro lado, podem se concentrar na composição percentual permitida de um ativo em uma carteira, usando pesos-alvo e intervalos de tolerância para orientar sua negociação.

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