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O que é diversificação de portfólio?

Como uma estratégia de gerenciamento de riscos, a diversificação tenta limitar a exposição a qualquer investimento único ao incluir uma variedade de ativos em um portfólio. Investidores com carteiras diversificadas esperam que o desempenho positivo de alguns investimentos neutralize o desempenho negativo de outros. 

As carteiras podem ser diversificadas de várias maneiras, como:

  • Entre classes de ativos (ações, títulos, ETFs e REITs, por exemplo) 
  • Dentro de classes de ativos (investindo em ações de indústrias não correlacionadas)
  • Investindo em mercados locais e internacionais

Vantagens da diversificação 

A diversificação de portfólio é eficaz em reduzir riscos “não sistemáticos” (riscos específicos a um ativo ou setor, por exemplo). A idéia aqui é que, ao espalhar seus investimentos entre diferentes ativos, geografias e setores, você tende a reduzir a volatilidade do seu portfólio. 

Aqui está um exemplo de como funciona a diversificação: 

Se você investisse 100% do seu portfólio em uma empresa e essa empresa falisse, você perderia todo o seu dinheiro. No entanto, se você diversificasse os seus investimentos entre a empresa falida e outras empresas não relacionadas, apenas uma parte do seu portfólio seria afetada. 

Desvantagens da diversificação

A diversificação não garante que investidores não percam dinheiro e este tipo de estratégia não torna carteiras imunes a risco - especialmente quando se trata de risco sistêmico (que afeta um mercado inteiro).

Portfólios diversificados também podem ser difíceis de gerenciar. Quanto mais ativos você possui, mais tempo e esforço você precisará gastar para monitorar quais investimentos estão indo bem e quais não estão. 

Além disso, embora a diversificação possa reduzir riscos, ela também pode reduzir retornos sobre um investimento. Ao diminuir a sua exposição a qualquer investimento, você se protege por um lado e reduz os seus ganhos potenciais por outro.


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