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Investimento de Longo Prazo vs. Investimento de Curto Prazo: Principais Diferenças

Neste post, vamos tentar te ajudar a encontrar a estratégia de investimento certa para a sua personalidade, preferências e objetivos de investimento. Afinal, há muitas maneiras de investir.


Vamos lá!



Negociação baseada em análise técnica

Como descrito pelo mentor de Warren Buffett, Benjamin Graham, em seu livro "The Intelligent Investor", ser trader geralmente significa comprar ações quando o mercado está avançando e vendê-las na queda. 



Gráfico técnico e linhas de tendência

Traders tendem a confiar na análise técnica ao tentar prever como uma ação se comportará, considerando médias móveis, suporte e resistência, e linhas de tendência, por exemplo. Esta abordagem é baseada na idéia de que, se um trader conseguir identificar padrões anteriores, ele poderá estabelecer uma previsão das trajetórias de preços futuros.


Negociação baseada em especulação

Especular basicamente implica fazer uma aposta sobre o preço futuro de uma ação, esperando que o preço aumente significativamente ou diminua drasticamente. Especuladores tendem a se expor a investimentos mais arriscados na tentativa de alcançar retornos acima da média. Como explicado pela Investopedia


"Investidores e especuladores assumem riscos calculados enquanto tentam lucrar com as transações que eles fazem nos mercados. O nível de risco assumido nas transações é a principal diferença entre investir e especular".


A especulação é baseada em seletividade de longo ou curto prazo. Benjamin Graham explica:


  • Seletividade de curto prazo: "Isto significa comprar ações de empresas que estão reportando lucros crescentes ou para as quais algum outro desenvolvimento favorável é antecipado". 


  • Seletividade de longo prazo: "Aqui a ênfase e dada a um histórico de crescimento passado que se espera continuar no futuro. Em alguns casos também o 'investidor' pode escolher empresas que ainda não mostraram resultados impressionantes, mas que têm um ótimo potencial futuro". 


Alguns especuladores também apostam contra empresas com base na seletividade de curto ou longo prazo. Se eles esperam que uma empresa tenha lucros ruins, por exemplo, eles podem comprar opções de venda a fim de lucrar com uma possível queda no preço das ações. 


Os trades baseados em perspectivas positivas para uma ação são chamadas "long positions" e aquelas baseadas em apostas contra uma ação são conhecidas como "short positions". 



Investir com base em análise fundamentalita

Como mencionado em um post anterior, a análise fundamentalista procura identificar o valor intrínseco e o preço justo de uma ação com base em fatores como ganhos, despesas, ativos e passivos. Esta abordagem tem aspectos tanto quantitativos como qualitativos.


  • Fundamentos quantitativos a considerar: Indicadores como retorno sobre o capital próprio (ROE), fluxo de caixa, índice preço/lucro (P/E ratio) e crescimento do rendimento projectado (PEG).


  • Fundamentos qualitativos a considerar: modelos de negócio, vantagens competitivas, liderança e gestão, sentimento público, cobertura na mídia, entre outros.


Os investidores que priorizam a análise fundamental são frequentemente chamados de "investidores de valor", porque tendem a investir em empresas que consideram subvalorizadas e subvalorizadas. O investimento de valor envolve frequentemente a manutenção das ações por longos períodos de tempo para a oportunidade de alcançar retornos significativos, de modo que os investidores que têm essa abordagem podem adotar estratégias e táticas como fazer uma média baixa ou investir em dividendos:


  • Averaging Down: Uma estratégia comum utilizada pelos investidores de longo prazo é "fazer a média para baixo" ou "comprar em queda". Basicamente, isto consiste em reduzir o custo médio de seu investimento em uma ação que possuem, comprando mais ações a um preço mais barato. Isto envolve investimentos recorrentes e tende a aumentar o retorno do investidor se o preço das ações subir.


  • Investimento de Dividendos*: Dividendos são uma parte dos lucros de uma empresa. Investir em ações que pagam dividendos pode ser uma boa opção para investidores de longo prazo, porque oferece a oportunidade de obter renda passiva, além do crescimento potencial do valor da carteira por conta da valorização dos ativos (tenha em mente, no entanto, que a valorização dos ativos e dividendos não são garantidos e que investir em ações implica riscos inerentes, como volatilidade do mercado, por exemplo).

Muitos investidores de longo prazo também optam por reinvestir os dividendos que recebem de volta nas ações que possuem. Ao usar o Programa de Reinvestimento de Dividendos (DRIP) do Passfolio, por exemplo, você pode ter os dividendos automaticamente reinvestidos na empresa ou ETF que lhe pagou os dividendos - isso pode ajudar a aumentar o seu retorno sobre o investimento em uma ação. 

*As ações que pagam dividendos são como quaisquer outras ações, uma vez que podem perder valor. Existem riscos adicionais associados ao investimento em ações que pagam dividendos, incluindo o risco associado à capacidade de uma empresa para pagar dividendos, e riscos associados a alterações nas taxas de juro, entre outros.
*DRIP está actualmente em fase beta, por isso estamos a oferecê-lo gratuitamente até ao lançamento do nosso plano Pro. Quando o Pro for lançado o DRIP será desativado até que você se inscreva no Pro. Não se preocupe - você não será cobrado por nada a menos que você opte por se inscrever no Pro. Você nunca terá que se preocupar com taxas surpresa com Passfolio. Por favor, veja informações importantes sobre o DRIP aqui.

 

Não existe uma abordagem perfeita

Nenhuma solução é perfeita e não há garantia de que uma determinada estratégia de investimento produza resultados - lembre-se de escolher uma abordagem que melhor se adapte às suas preferências pessoais e objetivos de investimento. 


Por exemplo, se você tem um horizonte de investimento de longo prazo e não quer gastar muito tempo pensando em seus investimentos, o investimento com foco em dividendos pode ser uma opção para você. Se você está buscando maiores ganhos a curto prazo e tem tempo para se dedicar ao aperfeiçoamento de uma estratégia de trading, a melhor abordagem poderia ser o swing trading. Não existe solução perfeita. 



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¹ Por favor, veja o nosso aviso sobre ações fracionárias.

² Ações com preços inferiores a $5 têm uma taxa adicional de $0.02 por ação. Veja os nossos avisos sobre taxas e custos.

Por favor, leia divulgações legais importantes que se aplicam ao seu relacionamento com a Passfolio.


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