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3 maneiras de diversificar a sua carteira

A diversificação é uma estratégia de gestão de risco amplamente utilizada por investidores. Nesse artigo, vamos falar sobre algumas das coisas que você pode fazer para diversificar a sua carteira. 

Talvez uma das coisas mais importantes que você possa fazer para garantir uma diversificação adequada é investir em ativos não relacionados ou até inversamente correlacionados. Se você optar por adotar a diversificação como uma estratégia de investimento, você vai querer encontrar investimentos que se contrabalancem mutuamente (a ideia é que um investimento não tenha nada a ver com o outro).

Investidores com carteiras diversificadas esperam que o desempenho positivo de alguns investimentos neutralize o desempenho negativo de outros. Se algo der errado com um dos seus investimentos, a ideia é que o desemprenho de outro ativo minimize o dano do investimento fracassado. 

Antes de repassarmos estratégias diferentes, é importante ter em mente que a diversificação não é isenta de riscos. Ela não garantirá ganhos ou garantias contra perdas. Você deve sempre considerar sua situação particular e seus objetivos de investimento.

Diversificação entre classes de ativos 

Uma maneira de diversificar é espalhando os seus investimentos entre várias classes de ativos - ações, títulos, ETFs e REITs, por exemplo. Isso proporciona aos investidores uma oportunidade de ter exposição a ativos com diferentes perfis de risco e liquidez. 

Também pode ser bom manter parte do seu dinheiro não investido para ter a liquidez necessária em caso de uma emergência ou caso alguma oportunidade de investimento inesperada apareça. Warren Buffett, por exemplo, é conhecido por ter bilhões de dólares em dinheiro não investido, esperando a oportunidade certa de investir.

Diversificação entre setores  

Investir em múltiplos setores, como tecnologia, bens de consumo básicos e energia, pode ser uma boa maneira de se proteger melhor contra riscos não-sistemáticos (risco específico de um ativo ou indústria). O risco não sistemático pode vir de muitas formas, tais como nova regulamentação, concorrentes emergentes ou uma mudança na estrutura de governança de uma empresa, por exemplo.

Diversificação entre geografias   

Ao investir tanto localmente como no exterior, você potencialmente diminui o risco da sua carteira. A economia na Venezuela ou na Argentina pode estar enfrentando uma retração econômica, mas os EUA ou a Europa podem estar indo muito bem, por exemplo.

Alguns investidores diversificam geograficamente, investindo em fundos negociados em bolsa que se concentram em mercados específicos, como o Brasil ou a China. Não é necessário investir em múltiplas bolsas de valores para se ter uma carteira globalizada. 

Desvantagens da diversificação   

Como explicado em outro post do blog, a diversificação não garante que os investidores não percam dinheiro e esse tipo de estratégia de investimento não torna carteiras imunes a risco - especialmente quando se trata de risco sistêmico (que afeta um mercado em sua totalidade). 

Além disso, embora a diversificação possa reduzir riscos, ela também pode reduzir retornos sobre um investimento. Ao diminuir a sua exposição a qualquer investimento, você se protege por um lado e reduz os seus ganhos potenciais por outro.

Se você optar por adotar a diversificação como uma estratégia, lembre-se de considerar sua situação particular e seus objetivos de investimento. 

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